債権買取を関西・近畿周辺でお探しの方に
関西エリア、特に大阪でファクタリングを検討している方に情報発信しています。
ファクタリングの内容から特徴まで網羅しているので、参考にしてください。
ファクタリングとは、業者の業務内容について
ファクタリングは売掛債権や、受取手形等の資金調達をお任せできる金融サービスですが、スピード対応で、現金化までも時間がかからず対応してくれる業者です。
ファクタリングを利用する際には、債権の譲渡により、現金化を行うため、債権回収もおまかせです。売上分からの数％をそのまま支払うため、売上債権が回収できない際も保険金が支払われます。
関西エリアでファクタリングでできる依頼内容
関西エリア、特に大阪でファクタリングに依頼することで、売掛金や負債を素早く回収することが可能で資金繰りの改善や資金調達ができ、回収の手続もスムーズに行うので、手間なく債権を回収することができます。債権回収まで足が回らない中小企業や、大きなビジネスでの債権回収などに対しても柔軟に回収を行います。
サービス内容
関西エリアのファクタリング会社によっては、売掛金債権の買取だけでなく、経営コンサルティングなどの付加価値サービスを提供している場合があります。 自社のニーズに合ったサービスを提供している会社を選びましょう。
ファクタリングの種類
ファクタリングには、大きく分けて「裏書譲渡型」と「買取型」の2種類があります。
裏書譲渡型
売掛金をファクタリング会社に譲渡する形式です。債権回収の責任はファクタリング会社に移転します。
買取型
売掛金をファクタリング会社が買い取る形式です。債権回収の責任はファクタリング会社が負います。
企業が売掛金をファクタリング会社に売却する課程
関西エリアでファクタリングを利用する際のプロセスを下記に説明します。
ファクタリング会社への相談と契約
企業は複数のファクタリング会社に連絡を取り、サービス内容や手数料、審査基準などを比較検討します。企業の規模、売掛金の状況、必要な資金量などによって最適なファクタリング会社を選びます。
関西エリアでの資金調達のお悩みをファクタリングで即日解決してくれるファクタリングZEROは審査速度などのサービス内容や手数料なども良心的なので一度チェックしてみるのもいいかもしれません。
業者との面談も
選んだファクタリング会社と面談を行い、売掛金の状況や企業の財務状況などをカウンセリングします。売掛金などの今までの状況を詳しく説明して、依頼後の対応なども確認しましょう。
契約まで
関西エリアのファクタリング契約を締結し、売掛金の譲渡金額、手数料、支払スケジュール、債権回収に関する事項などが明記されます。契約形態には、債権譲渡型と債権買取型があり、双方で、打ち合わせします。
ファクタリングの支払について
ファクタリングの支払方法は、大きく分けて2種類あります。どちらの支払方法を採用するかは、契約するファクタリング会社や契約内容によって異なります。
売掛金回収後支払型
ファクタリング会社が債権者（得意先）から売掛金を回収した後、企業に支払いが行われます。手数料などが差し引かれた後の金額が支払われます。
企業にとってリスクが少ないです。売掛金が回収されなければ、企業への支払いが発生しないため、回収不能リスクはファクタリング会社が負います。
2売掛金譲渡時支払型（前払い型、早期資金化型などとも呼ばれる)
ファクタリング会社は、売掛金の回収を待つことなく、企業に売掛金の額面から手数料などを差し引いた金額を事前に支払います。
資金調達までの期間が短縮されます。すぐに資金を得ることができるため、資金繰りの改善に役立ちます。
支払方法の選択
大阪の企業は特に、自社の資金繰り状況、リスク許容度、手数料などを考慮して、最適な支払方法を選択する必要があります。
資金繰りが逼迫している場合
すぐに資金が必要な場合は、売掛金譲渡時支払型が適しています。ただし、手数料が高くなることや、回収不能リスクを考慮する必要があります。
資金繰りには余裕があるが、リスクを極力避けたい場合
売掛金回収後支払型が適しています。資金調達までの期間が長くなることを許容できる必要があります。
支払に関する注意点
関西エリアでのファクタリングで基本的に注意する点を解説します。
手数料
ファクタリング会社は、手数料を徴収します。手数料率は、売掛金の額面、支払期日、債権者の信用度などによって異なります。 契約前に手数料率を明確に確認することが重要です。事前に相談して確認しておくことが重要ですね。
支払時期
支払時期は、契約内容によって異なります。契約時に、支払時期を明確に確認しておきましょう。
契約内容
ファクタリング契約書には、支払方法、手数料、リスク負担などに関する詳細な内容が記載されています。 契約前に内容を十分に理解し、疑問点があればファクタリング会社に確認することが重要です。
どの支払方法を選択するにしても、大阪などで複数のファクタリング会社を比較検討し、自社にとって最適な条件の契約を結ぶことが重要です。契約前に、手数料、支払時期、リスクなどを明確に確認し、理解した上で契約を締結しましょう。